Badan Pendidikan dan Pelatihan Keuangan

Pencucian uang atau aset lainnya merupakan upaya penyesatan aset hasil kejahatan menjadi sebagai aset yang diperoleh dari kegiatan yang legal atau sah yang tidak melanggar hukum. Kejahatan pencucian uang atau aset lainnya dapat dilakukan secara aktif maupun pasif. Kejahatan pencucian uang secara aktif dilakukan dengan&#160; menempatkan, mentransfer, mengalihkan membelanjakan, membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan. Metode pencucian uang aktif lainnya adalah dengan &#160;menyembunyikan atau menyamarkan asal usul, sumber, lokasi, peruntukan, pengalihan hak-hak, atau kepemilikan yang sebenarnya atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana. Sementara pencucian uang yang bersifat pasif dilakukan dengan metode menerima, menguasai penempatan, pentransferan, pembayaran, hibah, sumbangan, penitipan, penukaran, atau menggunakan harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana.